FMCSA ужесточает правила для предотвращения мошенничества со стороны брокеров

Федеральное управление безопасности автомобильных перевозок (FMCSA) издало новое правило, которое повысит требования к финансовой ответственности, чтобы решить проблему, связанную с недобросовестными грузовыми брокерами.

Правило, предложенное ранее в этом году и принятое в среду, вносит поправки в правила, касающиеся ответственности брокеров и экспедиторов.

Правило вступает в силу 16 января 2024 года.

Агентство усиливает надзор в пяти областях финансовой ответственности брокеров: ликвидность активов, немедленное приостановление разрешений на деятельность брокеров/экспедиторов, обязанности поручителей или поставщиков трастовых фондов в случаях финансового банкротства или неплатежеспособности брокера/экспедитора, исполнительный орган, а также организации, имеющие право предоставлять трастовые фонды для подачи заявок, которые известны как форма BMC-85.

Ликвидные активы

Окончательное правило гласит, что наличные, безотзывные аккредитивы, выпущенные кредитной организацией, застрахованной на федеральном уровне, и казначейские облигации являются приемлемыми категориями ликвидных активов в трастовых фондах брокеров/экспедиторов, из которых можно делать выплаты в связи с претензиями перевозчиков.

«FMCSA определило, что эти типы активов ликвидны, поскольку их стоимость стабильна и их можно легко обратить в денежные средства в течение 7 календарных дней после события, при котором необходимо осуществить выплату из трастового фонда», — сообщает агентство.

Дата введения в действие данного положения: 16 января 2026 г.

Немедленное приостановление действия разрешений на осуществление брокерской деятельности

Когда доступное финансовое обеспечение брокера или экспедитора падает ниже 75 000 долларов, FMCSA может приостановить действие их разрешений на осуществление брокерской деятельности.

Агентство пояснило, что доступное финансовое обеспечение брокера или экспедитора может упасть ниже 75 000 долларов, потому что он соглашается на использование средств, или если он не отвечает на действительное уведомление о претензии от поручителя или поставщика траста, или если иск против брокера или экспедитора преобразуется в судебное решение.

«Если доступное финансовое обеспечение упадет ниже 75 000 долларов и брокер или экспедитор не пополнит средства в течение 7 календарных дней после уведомления FMCSA, агентство направит брокеру или экспедитору уведомление о приостановлении действия разрешения на осуществление деятельности».

«Такое уведомление должно быть сделано в письменной форме с помощью электронных средств в течение двух рабочих дней либо с даты платежа по облигации или траста, в результате которого доступное финансовое обеспечение упадет ниже 75 000 долларов, либо с момента определения поручителя или финансового учреждения о том, что такого платежа нельзя будет избежать по истечении 60-дневного периода подачи претензий».

Дата введения в действие данного положения: 16 января 2025 г.

Ответственность поручителей/поставщиков трастовых фондов в случае банкротства или неплатежеспособности брокера

Поручители или финансовые учреждения могут ссылаться на финансовую несостоятельность или неплатежеспособность брокера или экспедитора в качестве основания для аннулирования поручительства или трастового соглашения BMC-85, когда поручитель или учреждение либо производит платеж в счет залога или трастового фонда, либо собирается произвести платеж после объединения нескольких претензий.

Если поручителю/доверенному лицу станет известно, что брокер или экспедитор является финансово несостоятельным или неплатежеспособным, он должен уведомить FMCSA и инициировать отмену финансовой ответственности, а FMCSA опубликует уведомление о несостоятельности.

Дата введения в действие данного положения: 16 января 2025 г.

Исполнительный орган

При обстоятельствах, при которых происходит приостановка разрешения на деятельность, выявленных FMCSA, агентство сначала предоставит уведомление о приостановке поручителю/поставщику трастового фонда, затем поручитель или поставщик трастового фонда должен будет ответить в течение 30 календарных дней, прежде чем будет вынесено окончательное решение агентства. Агентство также добавляет денежные штрафы в размере 12 882 долларов за каждое нарушение, а поручитель/поставщик трастового фонда будет лишен права предоставлять брокеру финансовое обеспечение в течение трех лет.

Дата введения в действие данного положения: 16 января 2025 г.

Организации, имеющие право предоставлять целевые фонды для подачи заявок BMC-85

FMCSA удаляет кредитные и финансовые компании из списка поставщиков, имеющих право выступать в качестве попечителей BMC-85.

«На этот тип учреждений не распространяются строгие федеральные правила, применимые к застрахованным кредитным организациям, или правила штата, применимые к страховым компаниям, — заявило FMCSA. – Кредитным и финансовым компаниям теперь будет запрещено предлагать трасты BMC-85, если они не получат сертификат для работы в качестве другого типа финансового учреждения, которое остается в списке подходящих поставщиков финансового обеспечения».

Дата введения в действие данного положения: 16 января 2026 г.

Ассоциация транспортных посредников (TIA), которая представляет фрахтовых брокеров, отметила в комментариях, поданных ранее в этом году, что корректировка требований к финансовой поддержке брокеров потребовалась в соответствии с законом, принятым в 2012 году, и что необходимость усиления контроля «давно назрела».

«В 2014 году TIA обратилась в FMCSA с просьбой продвинуться в разработке правил по ключевым положениям закона, касающимся финансовых инструментов брокеров и экспедиторов, а также положений по их реализации», — сообщила TIA FreightWaves.

Ассоциация независимых владельцев-операторов, которая настаивала на более строгом надзоре в рамках нескольких положений, назвала окончательное правило «шагом в правильном направлении».

«Мы призываем FMCSA продолжать двигаться в правильном направлении, ускоряя разработку правил по петиции OOIDA 2020 года о повышении прозрачности деятельности брокеров», — написала группа в заявлении для FreightWaves.