Владелица бизнеса из Чикаго борется за возвращение почти $30,000, потерянных из-за мошенничества с подделкой чеков
Марианна Мандел, владелица бизнеса в Edison Park, оказалась жертвой растущего в масштабах преступления — мошенничества с подделкой чеков, из-за которого она потеряла почти $30,000. Женщина обвиняет во всем банковскую систему и требует усилить меры безопасности.
В конце мая Мандел обнаружила, что с её счета сняты почти $30,000. Позднее выяснилось, что три отправленных ею чека, предназначенных для оплаты поставщикам, были украдены, подделаны и обналичены:
- $375 превратились в $9,375,
- $25 — в $9,825,
- $300 — в $9,300.
“Чеки были откровенно замазаны корректирующей жидкостью и переписаны на гораздо большие суммы,” — рассказала Мандел.
Сообщается, что преступники использовали функцию мобильного депозита банка BMO для обналичивания поддельных чеков. Мандел удивлена, что система банка не распознала явные изменения.
“Вы хотите быть уверенным, что технологии могли бы обнаружить подделку, особенно когда она столь очевидна,” — отметила Мандел.
Женщина подала заявление о краже в Почтовую инспекционную службу США и отправила документы о мошенничестве в свой банк, Huntington. Однако несколько месяцев спустя деньги ей так и не вернули.
В сентябре банк BMO сообщил, что счета подозреваемых уже закрыты и на них не осталось средств.
В ответ на запрос журналистов банк заявил:
“Мы тесно сотрудничаем с другими финансовыми учреждениями для расследования подобных случаев и возврата средств нашим клиентам. Благодарим за терпение.”
После вмешательства СМИ BMO отправил Мандел письмо, сообщив, что чек для удовлетворения её претензий был выписан.
По данным Почтовой инспекционной службы США (USPIS), случаи мошенничества с подделкой чеков участились:
- В 2023 году зарегистрировано 32 случая общей суммой ущерба в $620,838, тогда как в 2022 году было 26 случаев на $183,924.
- Министерство финансов также сообщает о росте мошенничества с чеками на 385% с начала пандемии COVID-19.
Американская ассоциация банкиров (ABA) утверждает, что ежегодно тратит миллиарды долларов на меры против мошенничества и недавно запустила кампанию #PracticeSafeChecks, чтобы информировать потребителей о рисках и мерах предосторожности.
Как защитить себя от мошенничества
Эксперты советуют:
- Подключить USPS Informed Delivery, чтобы отслеживать важную корреспонденцию.
- Использовать электронные платежи вместо чеков.
- Заполнять чеки без пробелов и только несмываемыми чернилами.
- Отправлять чеки лично в почтовом отделении.
“Я возмущена. Это вопиющая несправедливость,” — сказала Мандел. Теперь она надеется, что её случай станет стимулом для банков усилить меры безопасности.
