В преддверии праздничного сезона эксперты рекомендуют жителям Иллинойса не отправлять платежные чеки по почте

Большинство финансовых транзакций сейчас осуществляются в цифровом формате, но если вам нужно отправить кому-то деньги, есть один способ, которым вам точно больше не стоит пользоваться.

Возможно, вы захотите послать одному из своих друзей или членов семьи немного денег в этот праздничный сезон в качестве хорошего подарка от Санты. Вы можете подумать, что отличный способ для этого — отправить чек по почте, но это не так.

Эксперты говорят, что сейчас существует большая проблема с отправкой чеков по почте из-за мошенничества с чеками в кругах организованной преступности. Это не какие-то однодневные группы, это «сложные преступные сообщества». Их члены выглядят законопослушными при взаимодействии с банками и государственными органами, и даже создают фальшивые «бизнесы» для получения украденных чеков.

«Промывка чеков» — самый распространенный метод мошенничества. Это когда преступник крадет чек и меняет имя получателя платежа на чеке и сумму денег.

Плавление чернил — еще один метод, с которым столкнулись следователи. В одном случае преступники якобы использовали технологию, которая плавила чернила в разделе «Кому» чека, чтобы они могли писать вымышленные имена.

Важно отметить, что в 2022 году банки направили в Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) около 680 000 отчетов о мошенничестве с чеками, в то время как в 2021 году было зарегистрировано 350 000 отчетов.

Если вы все же хотите отправить кому-то чек, эксперты советуют не класть его в домашний почтовый ящик, а вместо этого оставить в почтовом отделении. Вам также стоит завернуть чек в бумагу и сделать все возможное, чтобы он не выглядел явно как чек, а был больше похож на обычное письмо.