Владелец автотранспортной компании выступает против обвинений в мошенничестве с кредитом PPP

В июне федеральные власти потребовали от Ксавьера Бейли, владельца компании Bailey’s Trucking LLC, базирующейся в Тутвайлере, штат Миссисипи, возвратить деньги, полученные в рамках Программы защиты зарплаты (PPP), на которые он не имел права.

Теперь Бэйли подает в суд на банк, предоставивший кредит, утверждая, что банковские служащие должны были знать, что он не имеет права на этот кредит.

По данным веб-сайта SAFER Федерального управления безопасности дорожного движения, у компании Bailey’s Trucking (US DOT 3540929) один трак, и там работает один водитель.

Кредиты PPP были предоставлены в соответствии с Законом «Об оказании помощи и экономической безопасности в связи с распространением коронавирусной инфекции», принятым в марте 2020 года. Кредиты были предназначены для того, чтобы помочь малым предприятиям сохранить сотрудников и остаться в бизнесе. Кредиты находились в ведении Управления малого бизнеса (SBA). Участвующий кредитор обрабатывал заявки на получение кредита и предоставлял деньги, если это было одобрено SBA. Проценты и основная сумма кредита полностью списывались, если они использовались в течение установленного периода времени, а определенная сумма использовалась для покрытия расходов на заработную плату.

Заявка на кредит и судебный иск

В июне федеральная прокуратура подала иск против Бейли, заявив, что в апреле 2021 года он сознательно подал мошенническую заявку на кредит PPP через Blue Ridge Bank. В иске говорится, что Bailey Trucking получила кредит на сумму 143 738 долларов. В нем также говорится, что Бейли исказил расходы на заработную плату своей компании, чтобы получить более крупный кредит.

По данным прокуратуры США по Северному округу штата Миссисипи, в заявке были следующие сведения, не соответствующие действительности:

• Бейли заявил, что до пандемии у него было девять сотрудников.
• Компания не была зарегистрирована у госсекретаря Миссисипи до 23 декабря 2020 года.
• Бейли утверждал, что он использовал труд «1099 работников» в качестве наемных, что нарушало критерии приемлемости кредита.

Прокуратура США требует в своем июньском иске выплатить полную сумму кредита плюс комиссию за обработку кредита и проценты.

Встречный иск Бейли

Суть встречного иска Бейли, поданного 19 декабря, заключается в том, что Blue Ridge Bank не запросил соответствующие документы или не проверил соответствие требованиям кредита до обработки кредита PPP.

Кроме того, банк «использовал автоматизированные системы для изменения заявок, чтобы можно было легче получить одобрение и более высокие выплаты, что принесло банку финансовую выгоду», — заявил Бейли в иске.

Бейли утверждает, что банк нарушил свою фидуциарную ответственность перед ним, а это означает, что банк действовал в своих собственных интересах, а не в интересах заемщика.

«Blue Ridge Bank нарушил фидуциарную обязанность перед господином Бейли, когда утвердил Bailey’s Trucking LLC в отношении средств, которые, как он знал или должен был знать, компания не имела права получать, не запросив надлежащие документы, поскольку он знал стандарты, которые требует Управление малого бизнеса», — написали адвокаты Бейли.